不知不觉中，2018年上半年已悄然而逝，但对金融行业来说，上半年过得却没那么平静。以防范化解各类金融风险为主线的各项工作正在如火如荼进行中，各监管部门、地方政府不断地进行着各类专项打击整顿活动，互联网金融领域更是作为此轮严监管的重中之重。但是，即便在如此严峻的形势下，还是有着一些心存侥幸的人在利益驱使下试图铤而走险，从事非法集资、网络营销、违法违规交易等犯罪活动。

　　打击治理还需严监管与强自身并重

　　不知不觉中，2018年上半年已悄然而逝，但对金融行业来说，上半年过得却没那么平静。以防范化解各类金融风险为主线的各项工作正在如火如荼进行中，各监管部门、地方政府不断地进行着各类专项打击整顿活动，互联网金融领域更是作为此轮严监管的重中之重。但是，即便在如此严峻的形势下，还是有着一些心存侥幸的人在利益驱使下试图铤而走险，从事非法集资、网络营销、违法违规交易等犯罪活动。

　　期货日报记者在采访中发现，大部分犯罪活动都有一个相似点，利用各种互联网工具或平台进行天花乱坠的违规宣传和诱导性交易是这些不法分子的惯用手段，而且屡试不爽。其实，这种现象在股票领域早有先例，通过“非法荐股”致使投资者蒙受巨大损失，有关部门对此进行过严厉打击，但现在这类犯罪行为却又死灰复燃，并被不法分子“活学活用”进行了延伸。

　　“克隆模式”万变不离其宗

　　现货交易(贵金属、艺术品、邮币卡)

　　现货市场交易种类繁多，且与期货市场息息相关，投资者经常将其概念混淆。加之对现货交易场所的监管有所缺失，因此现货交易场所也就成为不法分子的行骗首选。

　　近日，上海奉贤警方成功破获了一起网络“炒黄金”诈骗案，这个犯罪团伙分工明确，为骗取客户的资金，犯罪人员分别在网上冒充投资分析师、收益客户群体来诱骗他人参与网络“炒黄金”，在其提供的虚假网络黄金交易平台上，骗取客户的巨额资金。

　　据一位被害人介绍，平日自己炒股票，后来莫名被拉进了一个股票微信群，没过几天，群主就留言说最近股市行情不好，推荐大家炒黄金。很快，群里就有人主动报名申请加入到“炒黄金”的队伍中，没过几天这些人晒图自称大赚了一笔，这使被害人心动不已，最后也选择加入其中。可是，当他把钱一转过去，所有人都没了动静，交易账号也无法登陆，直至此时，被害人才知道自己上当受骗。

　　据后来被抓获的犯罪嫌疑人坦白，原来这个“50多人”的群只有被害人一人为投资者，其余的都是犯罪团伙操纵的“小号”，目的就是造成假象，鼓动被害人大金额投资。据了解，这个团伙还私自设计开发了“炒黄金”软件，并发送给被害人下载链接，等被害人下载后，就让被害人将投资款转入软件附带的账户，这个账户完全被犯罪团伙操控。而等到被害人大金额转账后，这个群就立即解散，销声匿迹。

　　无独有偶，河南的吴女士听朋友推荐，加入了一个炒股微信群，随后，在群里小助理“跟着讲师操作，稳赚不赔”的承诺下，吴女士进入了所谓的“香港汇赢环球”平台进行黄金交易。但就在钱转入后没多久，10多万元瞬间没了8万。不仅资金突然蒸发，之前热闹非凡的荐股群也突然安静下来，平时嘘寒问暖的小助理也再没了音信。警方在随后的调查取证时发现，这个犯罪团伙的一个小微信群里面有40个人，可能受害人只有三四个，剩下的人全部都是托儿，每个人都扮演着不同的角色。一旦受害人上钩，嫌疑人就会诱骗其到指定交易平台投资交易。而只要资金一到账，钱就会被转入该团伙办理的第三方支付平台内。

　　此外，还有北京市工商局前不久公布查处的多起金融犯罪典型案例。其中，北京新视觉收藏文化有限公司为取得客户关注和信任，让业务员在发展客户过程中以河北邮币卡交易中心业务员的名义，并在其官方网站发布了宣传、介绍河北邮币卡交易中心的相关用语，使得客户误以为该公司与河北邮币卡交易中心为同一主体，并认为该公司实际经营邮币卡业务和提供投资理财等服务。同时，该公司还存在网站使用“在线投资，本金保障；形式多样，稳定收益”等违法宣传用语，以及擅自变更住所等行为。

　　P2P平台

　　在近期金融监管趋严、网贷备案延期、股市不振以及当前整个市场资金流动性紧张的大环境下，不合规、经营不善的P2P平台不断“爆雷”。近一个月前，成都高新区人民法院审结P2P平台“懒财主”非法吸收公众存款案。经审理查明，被告人通过“懒财主”平台涉嫌非法吸收公众存款逾7亿元，已归还4.8亿元，投资者实际损失2.3亿元，涉及9723人次。成都高新区法院披露的信息显示，被告人通过互联网、QQ、微信公众号、手机APP等渠道面向社会宣传“懒活期”“懒定制”“懒定期”等项目，并承诺7%—13%不等的利息非法吸收公众存款。

　　外汇交易

　　在“第十届陆家嘴论坛(2018)”上，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜演讲时表示，一定要维护公平、公正、公开的外汇市场环境，坚持真实性、合法性、合规性审核，坚持跨境交易留痕原则，加强穿透式监管。严厉打击地下钱庄、违法外汇交易平台等外汇违法犯罪活动。

　　如此强监管下，却还有人“刀口舔血”。据报道，浙江金华市公安局金东区分局日前侦破利用非法网络平台“炒外汇”的特大系列诈骗案，涉案金额2000多万元，已有30人被移交检察机关批捕。一被害人说自己通过股票交流QQ群结识了一位“阿牛老师”，后者推荐她炒外汇，称他们有操盘团队，盈利五五分成。被害人从在“纳斯国际”网站注册并加入“VIP打单群”开始盈利，到充值后，系统无法登陆，钱款无法取出，仅仅只用了几天的时间。据犯罪嫌疑人——同时也是该网站开发维护人员交代，自己是在宁波注册一家电子商务公司，开发用于诈骗的非法交易平台，以6万—8万元出售给诈骗分子，“我按他们的要求写代码，作用就是控制输赢概率，一般客户赢的概率是40%，输的概率60%”。

　　数字货币交易

　　近年来，随着比特币的大幅涨跌和“区块链”概念的火爆，打着“区块链”的旗号发售“空气币”进行传销诈骗活动频频出现，但到头来也不过是换汤不换药。

　　今年4月，西安市公安局成功破获一起以“区块链”为噱头、涉及全国1.3万余人、涉案金额8600万元的特大涉嫌组织、领导传销活动案件，抓获9名主要犯罪嫌疑人。据了解，该犯罪团伙以“区块链”为噱头，在互联网搭建“消费时代DBTC”网络交易平台，虚构“禹澳币”“大唐币”等所谓虚拟货币作为交易产品，利用微信和网络公众号向社会不特定人群推送，以高额收益为诱饵，招揽群众注册成为会员、缴纳资金。一方面，其号称“会员投资虚拟货币后，可持币生息、储量增值、复利倍增(日结)，持币量100枚至1万枚，每天生1%—3%”的利息；另一方面，其设置两种计酬奖励模式，引诱会员发展下线。6月，江苏省检察机关向社会通报了“万福币”特大网络传销案的审查情况。据介绍，该组织利用虚拟货币进行传销，发展下线千余人，骗取传销金超1.42亿元。

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